该报道指出，对各银行来说，修订后的规则是一个胜利，这些银行曾针对最初的提议进行大力游说。但对巴尔来说是一个打击，他曾希望利用银行业改革方案来解决他所认为的美国金融体系中仍然存在的脆弱性。 对于净利润提升，中邮人寿财务部总经理陈志峰表示，利润经营指标是整个公司经营结果的体现，上半年公司在负债端，产品、渠道多元化发展，在价值提升以及负债成本压降明显；在资产端，调整资产的配置结构，投资收益、资本匹配好于预期。另外新会计准则实施下，保险合同服务边际的摊销，使得一些保单价值得以释放。 太平洋证券股份有限...
该报道指出，对各银行来说，修订后的规则是一个胜利，这些银行曾针对最初的提议进行大力游说。但对巴尔来说是一个打击，他曾希望利用银行业改革方案来解决他所认为的美国金融体系中仍然存在的脆弱性。
对于净利润提升，中邮人寿财务部总经理陈志峰表示，利润经营指标是整个公司经营结果的体现，上半年公司在负债端，产品、渠道多元化发展，在价值提升以及负债成本压降明显；在资产端，调整资产的配置结构，投资收益、资本匹配好于预期。另外新会计准则实施下，保险合同服务边际的摊销，使得一些保单价值得以释放。
太平洋证券股份有限公司孟昕,赵梦菲,金桐羽近期对TCL智家（002668）进行研究并发布了研究报告《TCL智家：2024Q3扣非净利高增，享受冰箱出口行业红利》，本报告对TCL智家给出买入评级，当前股价为11.71元。
TCL智家
事件：2024年10月29日，TCL智家发布2024年三季报。2024年前三季度公司收入139.45亿元(+22.95%)，归母净利润8.25亿元(+29.56%)，扣非归母净利润8.11亿元(+39.16%)。(注：同比数据均使用调整后，即含合肥家电口径，下同)。
2024Q3收入较快提升，扣非净利高增。1)收入端：单季度看，2024Q3公司营收49.84亿元(+19.86%)，实现双位数增长，或受益于冰洗行业出口高景气。冰箱品类，欧洲地缘政治、供应链等或拖累当地生产，美国补库需求及罢工预期或加速备货，公司表现预计优于行业。2)利润端：2024Q3归母净利润2.66亿元(+23.49%)，扣非归母净利润2.53亿元(+32.99%)。
2024Q3盈利能力有所改善，看好中长期业务协同提质增效。1)毛利率：2024Q3毛利率24.04%(+1.93pct)，或受益于产品结构改善等。2)归母净利率：2024Q3归母净利率5.33%(+0.16pct)，费用端投入有所增加。3)费用端：2024Q3销售/管理/研发/财务费用率分别为3.67/3.71/4.18/1.10%，分别同比+0.30/+0.73/+0.40/+0.81pct，整体费用率水平提升或系销售规模扩大，人力及仓储费用增加，研发投入增加等，财务费用率增加或系汇率影响。我们认为，加大销售及研发费用投入或利好长期发展，看好TCL系协同未来运营效率进一步提升。
投资建议：公司作为冰冷龙头享受行业增长红利，合肥家电有望充分协同，外销借黑电优势带动TCL自主品牌白电出海，内销“以旧换新”政策支持或带来利好；未来期待空调业务注入与少数股权回购进一步增厚业绩。我们预计，2024-2026年公司归母净利润为9.85/10.97/12.19亿元，对应EPS为0.91/1.01/1.12元，当前股价对应PE为12.85/11.55/10.38倍。维持“买入”评级。
风险提示：原材料价格波动风险、汇率波动风险、少数股权回购风险、宏观经济因素波动风险等。
证券之星数据中心根据近三年发布的研报数据计算，国泰君安蔡雯娟研究员团队对该股研究较为深入，近三年预测准确度均值为79.96%，其预测2024年度归属净利润为盈利9.14亿，根据现价换算的预测PE为13.94。
最新盈利预测明细如下：
该股最近90天内共有8家机构给出评级，买入评级3家，增持评级5家；过去90天内机构目标均价为12.62。
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